A intermediação de crédito já não acontece só no escritório

Durante muito tempo, a intermediação de crédito esteve associada a um espaço físico: o escritório. Onde se analisavam processos, se reunia documentação, se contactavam clientes e se acompanhavam operações.

Hoje, essa realidade mudou. A atividade tornou-se mais dinâmica, mais distribuída e, acima de tudo, mais dependente da capacidade de trabalhar em qualquer lugar.

Na prática, o trabalho do intermediário de crédito não acontece apenas atrás de uma secretária. Também faz parte da atividade do intermediário, reuniões com clientes fora do escritório, visitas a parceiros ou equipas, acompanhamento de processos em diferentes momentos do dia, e resposta a pedidos urgentes.

Esta dinâmica exige rapidez, flexibilidade e capacidade de acesso à informação a qualquer momento.

Quando o trabalho depende exclusivamente de um computador fixo ou de acesso ao escritório, surgem limitações claras:

• Atrasos na resposta ao cliente;
• Dificuldade em acompanhar processos em tempo real;
• Dependência de horários e localização;
• Menor capacidade de resposta a oportunidades.

Num setor onde o tempo e a disponibilidade fazem a diferença, estes fatores começam a tornar o trabalho do intermediário limitado.

A mobilidade deixou de ser uma vantagem para passar a ser uma necessidade. Atualmente, os intermediários precisam de ter capacidade para:

• Consultar informação de processos a qualquer momento;
• Registar novos leads quando surgem;
• Acompanhar tarefas e prazos;
• Responder rapidamente a clientes e bancos.

A capacidade de trabalhar fora do escritório tornou-se parte integrante da atividade.

Um dos principais desafios da mobilidade é garantir acesso à informação de forma segura e organizada. Não se trata apenas de aceder a dados, mas de garantir que essa informação está sempre atualizada e consistente, centralizada no mesmo sistema e pode ser consultada de forma simples e rápida.

A evolução tecnológica permitiu que a intermediação de crédito deixasse de estar limitada a um espaço físico. Com ferramentas adequadas, é possível:

• Acompanhar o estado dos processos;
• Consultar leads e clientes;
• Registar atividades;
• Aceder a documentação;
• Gerir tarefas.

Tudo isto sem necessidade de estar no escritório.

Trabalhar em mobilidade não significa perder controlo. Pelo contrário, exige ainda mais estrutura. Sem organização e uma aplicação móvel da plataforma de trabalho, a mobilidade pode resultar em:

• Perda de informação;
• Falhas no acompanhamento;
• Duplicação de tarefas.

Por isso, é essencial que o trabalho em mobilidade esteja suportado por um sistema que mantenha toda a atividade centralizada.

Soluções como o CrediDesk permitem levar a intermediação de crédito para fora do escritório, mantendo o nível de organização e controlo.

Através da aplicação móvel, é possível:

• Consultar e gerir processos e cartões de crédito;
• Registar leads no momento;
• Acompanhar tarefas;
• Aceder à informação dos clientes.

Desta forma, o trabalho do intermediário deixa de estar dependente de um local e passa a estar dependente apenas do acesso à informação.

A intermediação de crédito continua a exigir conhecimento, experiência e relação com o cliente. Mas a forma como o trabalho é feito mudou e hoje, a capacidade de trabalhar em mobilidade é um fator determinante para potenciar rapidez na resposta, melhorar o acompanhamento e alcançar mais oportunidades.