A intermediação de crédito não para quando se sai do escritório. Saiba o que o intermediário consegue fazer a partir do telemóvel e como o CrediDesk Mobile garante continuidade operacional em qualquer lugar.
Um intermediário de crédito passa uma parte significativa do dia fora do escritório: reuniões com clientes, visitas a imóveis, deslocações entre balcões, atendimentos telefónicos em trânsito. Durante esse tempo, os processos não param:
Quando o acesso à operação depende de estar sentado à frente de um computador, tudo isso acumula até ao regresso e o que podia ter sido resolvido em dois minutos torna-se um trabalho demorado para fazer no final do dia.
O CrediDesk Mobile foi desenvolvido para que a atividade de intermediação de crédito não fique dependente de um local. A operação está sempre junto do intermediário, com o mesmo contexto e a mesma capacidade de ação que existe no escritório.
A aplicação mobile do CrediDesk não é uma versão simplificada do sistema. É uma extensão operacional completa, pensada para as situações reais do trabalho em mobilidade. O ecrã inicial mostra imediatamente as tarefas em atraso, os leads pendentes com o valor associado e os processos ativos, sem precisar de navegar para perceber o que exige atenção naquele momento.
A partir do CrediDesk Mobile, consegue consultar e gerir leads com todos os filtros disponíveis na versão desktop: ativos, os seus leads, em alerta, com processos em curso, arquivados. Dentro de cada lead, acede aos dados gerais, aos dados da operação, ao histórico de atividade, e pode contactar ou enviar email diretamente.
O mesmo se aplica aos processos: consulta completa de dados, proponentes, encargos e rendimentos, documentos, consultas bancárias e propostas, com capacidade de registar atividade, criar tarefas, alterar o gestor ou editar a taxa sem sair da app.
Um dos maiores ganhos do trabalho em mobilidade é a capacidade de registar atividade imediatamente após cada interação, sem esperar pelo regresso ao escritório. Quando o intermediário termina uma reunião com um cliente e regista naquele momento o que foi discutido, o que ficou acordado e o próximo passo, a informação é precisa e o contexto não se perde. Quando esse registo é adiado para o fim do dia, a memória já filtrou parte dos detalhes.
O CrediDesk Mobile permite registar atividade diretamente no processo com ações rápidas como "primeiro contacto efetuado", "reunião agendada", "interesse confirmado" ou "a aguardar resposta", entre outras. É também possível criar tarefas com data, hora e alerta associado, adicionar documentos por fotografia ou digitalização, e criar encargos e rendimentos no momento em que o cliente os partilha.
Na fase de recolha de documentação, a mobilidade tem um impacto direto na velocidade do processo. Quando o cliente está presencialmente com o intermediário e tem documentação disponível, a app permite fotografar ou digitalizar documentos e associá-los ao processo naquele momento. Não é preciso pedir ao cliente que envie mais tarde, não é preciso aguardar que alguém introduza a documentação no sistema quando regressar ao escritório.
Para documentação que o cliente vai enviar mais tarde, pode solicitar documentos específicos diretamente pela app, e o cliente recebe o pedido pela Área de Cliente. Quando a documentação chega, receberá uma notificação, mesmo que esteja fora do escritório.
Uma das funcionalidades com maior impacto no trabalho em mobilidade é o acesso aos simuladores e calculadoras diretamente pela app móvel do CrediDesk. Em qualquer contexto, seja durante uma chamada, numa reunião ou numa visita, o gestor pode simular crédito habitação, transferência de crédito, crédito consolidado e crédito pessoal, e apresentar o resultado ao cliente em tempo real.
Esta capacidade transforma o momento da conversa. Em vez de dizer "já faço a simulação quando chegar ao escritório e envio-lhe", o intermediário responde com dados concretos no momento em que o cliente está disponível para ouvir e decidir. A partir de uma simulação, é também possível criar o lead diretamente, sem passos intermédios.
A agenda da app organiza as tarefas por período - em atraso, hoje, amanhã, esta semana, próxima semana - com visualização em lista ou em calendário. O intermediário que começa o dia fora do escritório sabe exatamente o que tem agendado, quais as tarefas em atraso que precisam de atenção e como está distribuído o seu dia, sem precisar de abrir o computador para consultar.
Criar uma nova tarefa pela app móvel é imediato: tipo (chamada, reunião, email ou tarefa genérica), data, hora de início e fim, descrição e processo associado. Quando há vários elementos na equipa, a visibilidade sobre agendamentos partilhados garante que nenhum cliente fica sem acompanhamento por falta de coordenação.
O que distingue trabalhar em mobilidade com o CrediDesk Mobile de trabalhar com ferramentas não integradas é a continuidade de contexto. Quando abre um processo no telemóvel, está a ver a mesma informação que veria no computador: o mesmo histórico, a mesma documentação, as mesmas tarefas, as mesmas consultas bancárias. Não há versão reduzida, não há informação que só está disponível no escritório.
Esta continuidade significa que as decisões tomadas fora do escritório são tão bem informadas como as tomadas dentro dele. E que o trabalho feito em mobilidade, como os registos, as tarefas criadas e os documentos adicionados, está imediatamente disponível para toda a equipa, sem sincronizações manuais nem atualizações pendentes.
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