À medida que os processos aumentam, torna-se mais difícil manter visibilidade sobre o que já foi tratado, o que está pendente e o que exige intervenção imediata.
Na intermediação de crédito, acompanhar processos faz parte do trabalho diário do intermediário e cada crédito envolve várias etapas, diferentes intervenientes e um conjunto de decisões que têm de ser tomadas ao longo do processo.
O desafio não está em acompanhar processos, mas em garantir que esse acompanhamento acontece com controlo e visibilidade.
À medida que os processos aumentam, torna-se mais difícil manter visibilidade sobre o que já foi tratado, o que está pendente e o que exige intervenção imediata. É assim que surgem atrasos, falhas no follow-up e perda de consistência no acompanhamento ao cliente.
Em muitos casos, existe a perceção de que os processos estão sob controlo, uma vez que a informação foi registada, a documentação foi pedida, o contacto foi feito. Mas, na prática, o acompanhamento depende frequentemente de memória, validações manuais e verificações constantes.
Expressões como “já tratei disso”, “depois confirmo” ou “está em andamento” são comuns, mas não garantem controlo real. Sem uma estrutura que organize o processo de crédito do início ao fim, o acompanhamento torna-se reativo e dependente da disponibilidade que o intermediário tem no momento.
Ter controlo sobre um processo de crédito envolve mais do que saber que ele existe, deve saber exatamente em que estado se encontra e conseguir verificar de forma rápida, perceber o que já foi tratado, que documentação está em falta para o processo avançar, e aceder rapidamente a toda a informação relevante.
O controlo sobre os processos perde-se, normalmente, por falta de estrutura e método. Quando a informação está distribuída por diferentes plataformas, ficheiros ou emails, o acompanhamento exige esforço adicional. Sempre que é necessário confirmar o estado de um processo, procurar um documento ou validar uma ação, o processo torna-se mais lento e mais propenso a erros.
A dependência de tarefas manuais agrava esta situação e torna difícil garantir consistência na gestão de processos de crédito, desde atualizações feitas manualmente, validações repetidas e ausência de uma plataforma que centralize toda a informação e documentação.
Garantir controlo sobre processos de crédito passa por trabalhar com uma estrutura clara e consistente.
No CrediDesk, este controlo começa na forma como os processos são organizados. Cada processo é estruturado dentro do sistema, com informação, documentação e histórico associados ao crédito e cliente, para que tudo o que é relevante e relativo a esse crédito fique centralizado e acessível sempre que for preciso.
A organização da área de processos no CrediDesk permite que o intermediário verifique, de forma imediata, os processos ativos, em que fase se encontra cada processo e quais necessitam de mais atenção. Em vez de procurar informação e documentos pelo seu computador, o CRM de intermediação de crédito mostra-lhe tudo o que precisa.
Onde o controlo se perde mais facilmente é na gestão documental, pelo que, saber o que já foi enviado pelo cliente, o que está em falta e o que precisa de validação é essencial para garantir continuidade no processo.
No CrediDesk, a documentação é organizada automaticamente por tipo de crédito e proponentes, permitindo identificar de imediato o estado da informação. Esta estrutura reduz a necessidade de validações constantes e só permite que o processo avance quando a informação está completa e a documentação exigida anexada.
O controlo depende da capacidade de acompanhar o que foi feito ao longo do processo, do início ao fim, para poder aceder durante o decorrer do processo de crédito como para conseguir aceder posteriormente em caso de necessidade ou de uma eventual auditoria.
No CrediDesk, todas as ações ficam registadas, é criado um histórico associado a cada crédito, e este registo permite perceber quando uma ação foi realizada, por quem e em que momento. Através desta rastreabilidade elimina-se dúvidas, facilita-se validações e garante-se consistência no acompanhamento.
Outro fator determinante para garantir controlo é a redução de tarefas manuais. Sempre que o acompanhamento depende de inserção manual de dados ou validações constantes, a probabilidade de erro aumenta.
Com automações e inteligência artificial no CrediDesk, é feita a validação automática de clientes por NIF, organização automática de documentação e a leitura de documentos como FINE e CRC, e o resultado é um processo mais consistente e menos dependente de intervenção manual.
O controlo está diretamente ligado à visibilidade. Quando toda a informação está centralizada e estruturada no CRM de Intermediação de Crédito, torna-se possível acompanhar cada processo de crédito de forma eficiente, sem necessidade de recorrer a múltiplas fontes de informação.
No CrediDesk, todos os dados, documentos e ações estão associados ao respetivo crédito, permitindo uma visão completa a qualquer momento. Para além disso, com o CrediDesk Mobile a capacidade de o intermediário acompanhar o estado dos processos e aceder ao que precisa, a qualquer momento e em qualquer lugar, torna-se ainda mais simples e rápido.
Na intermediação de crédito, a diferença em acompanhar processos com controlo está na forma como o acompanhamento é feito. Sem estrutura, o trabalho torna-se reativo e dependente de validações constantes, mas com o CRM de Intermediação de Crédito onde organiza, centraliza e acompanha cada etapa, o processo torna-se mais previsível e consistente.
Acompanhar com controlo é o que permite reduzir erros, evitar atrasos e garantir um acompanhamento eficiente ao longo de todo o processo de crédito.
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