Interoperabilidade no crédito: do lead imobiliário ao crédito habitação

Em empresas que fazem mediação imobiliária e intermediação de crédito, existe um momento determinante no processo: quando o cliente decide avançar com a compra e o acompanhamento passa do imóvel para o financiamento.

É nessa transição que, sem integração entre sistemas, o processo 'parte-se', pois a informação não acompanha o cliente, o trabalho repete-se e o negócio perde ritmo. A interoperabilidade entre o CRM de Crédito CrediDesk e o CRM imobiliário X-IMO foi desenhada precisamente para eliminar essa quebra.

Muitos profissionais trabalham diariamente com diferentes ferramentas: um CRM imobiliário para gerir contactos e imóveis, e um CRM de intermediação de crédito.

À primeira vista, esta divisão parece natural e cada sistema tem a sua função, mas quando não existe interoperabilidade entre sistemas, surgem vários problemas:

• duplicação de informação;
• perda de tempo na introdução manual de dados;
• risco de inconsistências;
• dificuldade em acompanhar o processo de forma contínua.

Um lead que já foi qualificado no CRM imobiliário precisa de ser novamente inserido no CRM de Intermediação de Crédito, informações que já existem têm de ser confirmadas, organizadas e validadas outra vez. Este processo não só é ineficiente, como aumenta o risco de erro, e mais importante: quebra o fluxo natural do acompanhamento ao cliente.

Interoperabilidade significa garantir que a informação recolhida numa fase do processo continua a ser utilizada na fase seguinte, sem necessidade de ser repetida.

No crédito habitação, isto traduz-se num momento muito concreto: a passagem de um lead do CRM imobiliário para o início do processo de crédito.

Com interoperabilidade entre os sistemas, os leads do CRM imobiliário são integrados no CRM de Intermediação de Crédito de forma automática, com toda a informação relevante associada ao cliente para dar início ao processo de crédito.

A interoperabilidade entre o CrediDesk e o X-IMO foi pensada precisamente para permitir o fluxo contínuo de trabalho sem interrupções.

No X-IMO são geridos os leads, contactos e oportunidades associadas ao processo de compra. Quando um cliente demonstra interesse em crédito habitação, esse lead é encaminhado diretamente para o CrediDesk:

• toda a informação relevante do lead é transferida automaticamente;
• o processo de crédito pode ter início de imediato;
• não existe perda de contexto nem duplicação de trabalho;
• o consultor mantém visibilidade sobre o estado do processo, sem aceder aos dados de crédito.

O crédito envolve informação sensível como, dados financeiros, documentação e decisões que exigem um nível elevado de proteção. Por esse motivo, os dados de crédito ficam centralizados no CrediDesk e não são enviados de volta para o X-IMO, com acesso controlado e alinhado com os requisitos do RGPD.

Do lado do X-IMO, é possível acompanhar a etapa em que se encontra o processo, sem que a informação de crédito fique exposta fora do ambiente adequado. Este equilíbrio entre visibilidade e proteção é o que permite trabalhar com continuidade sem comprometer a confidencialidade e segurança dos dados.

Através da interoperabilidade entre o CRM de Crédito CrediDesk e o CRM imobiliário X-IMO, a informação flui entre os sistemas, os processos tornam-se mais rápidos e o trabalho diário mais consistente.

Em vez de repetir tarefas e validar constantemente informação entre sistemas, o processo passa a ter continuidade. O tempo deixa de ser gasto em operações manuais e passa a ser utilizado no acompanhamento efetivo do cliente.

Mais do que uma melhoria operacional, esta integração entre os dois sistemas reduz o risco de erro, melhora a consistência da informação e permite trabalhar com mais controlo ao longo de todo o processo.

O valor da interoperabilidade entre o CRM de Crédito CrediDesk e o CRM imobiliário X-IMO, está na capacidade de garantir continuidade desde o primeiro contacto no imobiliário até à conclusão do processo de crédito habitação, continuidade na informação, no acompanhamento e na experiência do cliente.

A interoperabilidade entre o CrediDesk e o X-IMO permite trabalhar com continuidade desde o primeiro contacto até à conclusão do crédito, mantendo a informação estruturada e o processo sob controlo. Este modelo elimina retrabalho, reduz erro e permite acompanhar cada processo com maior eficiência.

Para perceber onde este processo começa e como a falta de ligação entre o imobiliário e o crédito continua a impactar o dia a dia das empresas de mediação, leia o artigo no site do X-IMO sobre onde o processo entre imobiliário e crédito ainda falha.